WEALTH & CASH FLOW

財富管理 Dashboard v1.3

專注金融資產與真正投資現金流。不動產不計入；基金/ETF/股票贖回或賣出本金不算收入。

資產配置

可重複收入來源

退休現金流覆蓋率

私人銀行顧問摘要

每月收入：帳面 vs. 可重複收入

完整月份基準

藍色＝帳面流入；綠色＝排除贖回與賣股匯回後的可重複收入。

收入內容

流出內容

投資買進屬資產轉換，不等於生活消費。

資產與負債設定

全部可編輯
總資產
總負債
淨資產
金融資產

金融資產配置

金融資產配置

配置觀察

退休準備度

現金流法

情境

退休假設

未來年度收入與支出

情境試算
年齡年度預估收入預估支出覆蓋率缺口/餘額

退休觀察

v1.3 使用上傳的現金流表作為收入基準；不動產完全排除，基金/ETF/股票贖回或賣出本金不列入收入。所有試算均為財務規劃情境，不是投資報酬或配息保證。建議每季更新一次資產市值、負債餘額與最近 6–12 個月實際現金流。